尊敬的王先生/女士：
您好！感谢您选择我们作为您的投资顾问，我们将全力为您提供优质的投资服务。
根据我们了解到的情况，您的家庭目前拥有一定的财富积累，但在财富管理方面还存在一些不足之处。基于此，我们为您制定了以下的家庭投资计划书，帮助您更好地管理您的家庭财富。
一、家庭财务概况
1. 家庭资产情况
在我们的调查中，了解到您的家庭拥有以下的资产：
（1）房产：目前在手有一套近期市场价值约为人民币500万元的住宅，其房贷余额为人民币100万元。
（2）银行存款：目前在手有人民币100万元的银行存款。
（3）股票：目前在手有人民币50万元的股票。
（4）基金：目前在手有人民币30万元的基金。
总计资产为人民币6.8亿元。
2. 家庭收支情况
（1）收入方面，您的家庭目前有两个稳定收入来源：一是您的工资收入，每月约10万元；二是您的配偶的工资收入，每月约8万元。家庭年总收入约为人民币216万元。
（2）支出方面，您的家庭主要花费在房贷、子女教育和日常生活消费上，每月总支出约为人民币15万元，年总支出约为人民币180万元。
二、风险投资计划
考虑到您的家庭目前资产规模较大，而当下的利率环境相对较低，我们建议您适度开启一定金额的风险投资。风险投资相对于银行存款等较为保守的投资方式，风险较大，但收益也相对较高。以下是我们为您准备的风险投资计划：
1. 投资目标
在风险可接受的范围内，保证您的财富增值。
2. 投资方式
（1）股票：考虑到您已经拥有一定的股票投资，我们建议您继续适度投资股票。具体建议为，根据您的投资风险承受能力，额定投资比例为15%
（2）基金：基于您的家庭资产规模较大，我们建议您投资的基金规模较大，单只基金份额较多，以保证基金投资规模的合理性，建议额定投资比例为45%
（3）信托：信托是近年来较为热门的投资方式，收益相对较高，但风险也相对较大。建议根据您的投资风险承受能力，额定投资比例为20%
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